辭舊迎新 莫忘為保單做一次“年檢” 
專家提醒投保者，辭舊迎新之時，莫忘為保單做一次“年檢”。　　2006中國金融年度人物活動評選 　　專家提醒投保者，辭舊迎新之時，莫忘為保單做一次“年檢”。
　　地址檢查
　　投保者可以檢查一下自己的保單，看看上面的聯(lián)系方式是否正確。一旦發(fā)現(xiàn)保單上填寫的聯(lián)系方式與現(xiàn)有的聯(lián)系方式有出入，應(yīng)及時撥打保險公司的客戶服務(wù)電話告知對方，使保單處于一種可服務(wù)狀態(tài)。
　　繳費(fèi)和保單效力檢查
　　每個投保者在購買保險時都會選擇一種繳費(fèi)方法，投保者可在年前將一年里應(yīng)繳納的保險費(fèi)用存入賬戶，避免因賬戶余額不足而導(dǎo)致扣款不成功現(xiàn)象。若避免預(yù)存時間過長，發(fā)生資金利息損失，應(yīng)牢牢記住繳納保費(fèi)的時間。比如將繳費(fèi)日期標(biāo)注在2007年的日歷中或用手機(jī)、PDA等設(shè)備的“備忘錄”提醒自己。此外，在繳費(fèi)成功后要向保險公司索要繳費(fèi)憑證并歸檔保留，涉及教育金、滿期金和養(yǎng)老金等生存金的領(lǐng)取時，需出示繳費(fèi)憑據(jù)。
　　看看服務(wù)人員是否仍在
　　購買保險后，最好把銷售員的名片與保單存放在一起。若在“年檢”中發(fā)現(xiàn)代理人已有段時間沒與自己聯(lián)系了，就應(yīng)檢查他的聯(lián)系方法是否變了，是否已離職。一旦業(yè)務(wù)員離職，可要求保險公司重新委派服務(wù)人員，保證自己的保險始終處于活動狀態(tài)。
　　簽名和年齡是否正確
　　如是保單簽名有問題，一定要帶上相關(guān)資料到保險公司辦理補(bǔ)簽名申請，避免日后自身保險權(quán)益無法得到維護(hù)。如是保單任何一方的姓名變更或年齡有誤，需帶上戶籍證明等去保險公司做變更批注。
　　生存金是否已領(lǐng)取
　　如錯過了領(lǐng)取部分生存金或返本金的機(jī)會，可查看一下保單，看是否有條款寫明，少領(lǐng)部分生存金是否可在以后的一些領(lǐng)取項(xiàng)目中得到補(bǔ)償。如一些教育金保險就規(guī)定，高中金或大學(xué)金未領(lǐng)者，可在婚嫁金中得到補(bǔ)償。若自己看不明白，可再向代理人和保險公司咨詢。
　　整理存檔要了然于胸
　　為更清晰了解自己的家庭保障狀況，不妨將家人所有的保單都整理到電腦中，內(nèi)容包括簽單時間、險種名稱、基本保額、保障期限、應(yīng)繳保費(fèi)、保險利益等。對于一些定期返本、滿期給付年金的保險，還應(yīng)做一些備注。