“荷蘭銀行客戶存款被盜確有此事。”記者前日從上海銀監局獲得證實。

　　荷銀：員工私刻印章劃錢

　　“ 荷蘭銀行客戶存款被盜的事情涉及金額巨大，上千萬呢。”滬上一家股份制銀行的高管向記者透露，該事件已經在業內傳開，引起了不小的轟動，事件主要過程據介紹是荷蘭銀行工作人員通過私刻印章，非法劃轉客戶存款至其他賬戶。而且監管部門已經關注并調查該事件，目前荷蘭銀行對公業務客戶在劃轉資金前都被要求提供書面簽名或電話確認。該行同時在核對所有對公業務存款，并且進行全面的風險排查。

　　上海銀監局的有關人士昨日向記者證實了荷蘭銀行客戶存款被盜一事確實存在。當記者就以上內容向荷蘭銀行的新聞聯系人求證時，該聯系人并未直接否認，只是以“不作評論”作為答復。

　　律師：很可能構成職務侵占罪

　　“ 盜竊客戶存款啊？這也太嚇人了，看來外資銀行也不是金字招牌。”在一家門戶網站所作的調查中，超過70%的網民表示“不信任荷蘭銀行”。恒泰律師事務所的律師何玉平對記者表示，荷蘭銀行的內部涉案員工很可能構成職務侵占罪，屬于刑事范疇。但如果客戶和銀行達成和解，而公安機關又沒有接到報案，那么此事可能就息事寧人了。但銀行在承擔客戶損失后，可以向涉案的員工進行追償。

　　業內人士：外資行深諳國內“潛規則”

　　“外資銀行發生客戶存款被盜并非偶然。”另一家外資銀行對公業務的高級經理陳先生對記者分析，外資銀行從2007年開始以法人銀行形式經營人民幣業務后，在不斷拓展市場的同時也深諳各種國內銀行業的“潛規則”，并且很快運用自如。

　　“ 其實外資行的風險控制根本沒有外人想像的那么嚴密。”銀行業內人士陳先生對記者表示，一般情況下，對公業務客戶在外資銀行開設賬戶時，只需提供原始簽名或印章給外資銀行。當客戶以后劃轉存款時，外資銀行只核對留底的簽名或印章，并不需要其當面確認。這在無形之中就有很大的漏洞，銀行內部人員可以仿造簽名或私刻印章，輕易地將客戶存款轉劃到另外賬戶挪作他用。“企業客戶的流動資金量大而且劃賬交易頻繁，一般在季末做報表時才會細查賬目，所以盜竊企業客戶存款在短期內被發現的可能性相對較小。”

　　行業狀況：股市好時最易現“老鼠倉”

　　“ 大多數銀行老鼠倉和股市脫不了干系。”一家上市銀行的公司金融部負責人王先生對記者表示，每次在股市行情好的時候，存貸款業務特別容易“出事情”。其實像盜竊客戶存款這樣的“老鼠倉”并不是要把客戶的錢占為己有，因為轉賬提現總要留下痕跡最終難免被查出來；而是主要想挪用客戶資金到股市里賺一把，然后再把本金還回去，等于是“空手套白狼”。

　　“眼下還沒到年關，總行負責風控的同事這兩天就在上海分行查賬。”銀行業內人士王先生透露，往年的內部查賬一般在次年春節前，而今年內查大大提前。現在無論挪用貸款還是客戶存款炒股一經曝光都屬于嚴重問題，甚至會對銀行以后的再融資產生不利影響。總行已下發內部通知對各支行嚴查存貸款有沒有老鼠倉問題，一旦發現有挪用資金炒股的情況，分行領導要負主要責任。

　　“像我們這樣的國有控股銀行，自查是不夠的，每年審計署還要來抽查。”銀行業內人士王先生表示，現在大多數主要的中資銀行都已經上市，除了銀監會外還要面臨審計署等多部門的“眼睛”，監管上甚至比外資銀行還嚴。而在今年10月左右，審計部門已經低調抽查了部分大銀行的貸款業務真實性，只是結果沒有對外公布。