比特幣崛起以來，虛擬貨幣熱潮不斷，區塊鏈站上新風口，然而這些“新事物”也被不法分子利用，進行新型詐騙。5月14日，深圳南山警方召開新聞通氣會，通報了一起以發行虛擬貨幣為名、行詐騙之實的集資詐騙案。

　　涉案虛擬貨幣為“普銀幣”，由深圳普銀區塊鏈集團有限公司通過其官網和收購的“趣錢網”P2P平臺發行。據昨日通報，當前受害者超3000人，涉案金額約3.07億元，最高單個損失約300萬元。3月28日，警方已成功抓獲犯罪嫌疑人6名，查封茶葉約10萬餅。目前正在追討其他犯罪嫌疑人，追繳贓款。

　　“普銀幣”什么來頭?

　　“普銀幣”，原來又叫“普洱幣”。沒錯，跟茶葉有關。

　　據其官網介紹：普銀是經由三方倉儲、鑒定、評估、確權的優質藏茶資產，經由加密數字化發行的本位制數字貨幣。據了解，其原發本位資產為10億藏茶。

　　也就是說，“普銀幣”自稱不同于比特幣，并非純虛擬數字貨幣，有實物資產綁定。據稱，1枚普銀幣對應價值1元人民幣的藏茶，其發行數量、原始發行價格、市場流通價格由對等的茶葉資產價值決定。

　　目前，普銀集團官網已找不到，但據趣錢網介紹，普銀集團是深圳豐匯國際彩寶有限公司全資控股子公司，是國內首批集合理論、技術、市場開拓三位一體的區塊鏈產業推廣機構。

　　工商登記信息顯示，普銀集團2015年9月成立，法定代表人葉強，注冊資本1億元人民幣。經營范圍非常廣泛，涵蓋區塊鏈技術、茶葉技術、文化產業、股權投資、興辦實業、貨運代理、數字貨幣等領域。

　　公開資料顯示，普銀集團CEO葉強為國內知名藝術金融專家，曾供職于巨人集團、黎明網絡公司、華為公司。2000年開始接觸文物藝術品行業;2002年出任雅昌藝術網公司總經理;2007年創立天祿琳瑯文化藝術傳播有限公司，從事藝術品類證券化實踐;2009年參與北京及深圳文化產權交易所籌建。

　　大肆宣傳，曾因違法廣告被罰120萬

　　據警方介紹，普銀集團在未取得國家行政部門頒發的金融許可證的情況下，通過互聯網、微信等平臺對外宣傳其擁有一大批普洱茶(現已被查封)。同時，還聘請了一家無鑒定資質的公司對該批茶的一小部分樣品茶進行了“參考評估”，對外稱該批普洱茶價值10億元。通過資產數字化，創立了“普洱幣”(后更名為“普銀幣”)。

　　在官方介紹中，普銀幣宣稱其與藏茶實物資產對應，具備完整的商業模型，流通價值高，增值前景廣闊;普銀集團母公司豐匯國際開始籌備上市;普銀幣2016年9月在韓國平臺首發，未來將在新加坡、日本等陸續上線。

　　看完這些介紹，有沒有一種熟悉的配方、熟悉的味道?宣稱自己有實物資產對應，曾經轟動一時的泛亞非法集資案也一樣;集團母公司作實力背書、正在籌備上市、獲得國際認可，今年2月被上海普陀警方破獲的百億理財平臺旌逸集團非法集資詐騙案也一樣。

　　同時，普銀集團在互聯網、社交平臺、投資論壇上大肆宣傳，甚至在星級酒店舉辦路演，并承諾短時期高額回報。僅趣錢網上的“普銀寶”產品，一年期定存就承諾12%的回報率，如下：

　　然而這些似曾相識的渲染宣傳手法和騙錢套路，卻一次又一次地讓大批投資者蜂擁入局。

　　據工商登記信息，普銀集團在2017年11月，就因廣告違法行為被深圳市市場稽查局罰款120萬元。

　　4月25日，國家市場監管總局發布的2018年第一批典型虛假違法廣告案件中提到，普銀集團發布的招商投資廣告中含有普洱幣的創世區塊鏈由豐匯國際集團現有30億的藏茶作為本位資產等不實內容，同時利用網站發布含有對未來收益作出保證性承諾的招商投資廣告。

　　“區塊鏈”+茶詐騙四部曲 操縱幣價，套現離場

　　自2017年7月普銀幣百度貼吧創立以來，時常有持幣者在貼吧中交流經驗。“普銀幣今天大漲一波”，“今天又往死里跌了”，“什么時候起死回生?”與股市漲跌一般，投資者操碎了心。

　　然而事實上，警方在2017年6月就開始介入對普銀幣的調查。當月15日，南山警方接群眾舉報，普銀集團存在非法集資情況。警方立即成立專案組，開展偵查工作。

　　直到去年12月，才有持幣者開始對普銀幣產生質疑，但近期仍然有人抱有把幣找回來的幻想。

　　來看看這起集資詐騙如何操作的?

　　第一步：穿上“馬甲”

　　將虛擬貨幣包裝上新鮮元素，披上“區塊鏈”的外衣，普銀公司聲稱其發布的“普洱幣”(后更名為普銀幣)，是一種自稱以百億藏茶作為抵押的虛擬貨幣，投資人所持有的每一枚普銀幣都有對等實物藏茶作為抵押。投資人可將普銀幣放到聚幣網(虛擬交易平臺)上買賣，以此賺取差價。

　　第二步：粉墨登場

　　在前期進行瘋狂宣傳，吸引大量熱錢進盤。這家公司在互聯網、社交平臺、投資論壇上設立公號大肆宣傳，甚至在星級酒店做路演，并承諾短時期內的高額回報。

　　第三步：引君入甕

　　犯罪嫌疑人在前期拉漲幣價，讓“投資者”吃到一些甜頭。

　　據了解，普銀幣曾一度從0.5元暴漲至10元。普銀集團還承諾，將對普銀幣進行兩次拆分(一拆十)，使投資者的持幣數量擴大100倍，并宣稱補充100億元的藏茶為支撐。

　　但警方調查發現，普銀幣的價格變動并非受市場影響，而是公司派員使用投資款操盤以達到拉升目的，吸引更多熱錢流入買幣;而從涉案資金銀行流水分析得出，普銀集團只用了5000余萬元的投資款對藏茶進行補充。

　　基金君登錄普銀幣唯一交易平臺“龍幣網”(僅顯示最近一個月交易情況)，發現普銀幣近期仍在繼續交易，最新收盤價0.0228，幾乎沒有任何價值了。

　　為了吸納更多資金，普銀集團還收購了P2P平臺趣錢網，在網站上發布了“代幣茶票”、“上市茶票”、“數字資產”三款產品。

　　“代幣茶票”是保本付息產品，投資期限有1、3、6個月三檔，可獲得年化8%-15%的收益率;“上市茶票”是“代幣茶票”的衍生品。據警方介紹，趣錢網會按照購買人持有的“代幣茶票”總數的20%，配給“上市茶票”，類似于A股市場配股。由于“上市茶票”利潤高，購買“代幣茶票”主要是為了獲得“上市茶票”。

　　基金君發現，趣錢網的“上市茶票”均無法直接購買，而是顯示“本商品僅支持配售”。

　　據警方介紹，在北京東方雍和國際版權交易中心的“上市茶票”，曾連續14個交易日漲停板。但這一切都是有人在幕后做莊，先拉高價格，制造假象，吸引更多人進入。

　　第四步：收割“韭菜”

　　最后就是“割韭菜”了。當大量投資人入場后，公司通過惡意操縱價格走勢、不斷套現，導致投資人手中的普銀幣毫無價值，損失慘重。而公司在發幣時聲稱用于茶葉投資的資金，已被警方發現以其他目的揮霍。