特大網(wǎng)絡(luò)傳銷團(tuán)伙“云聯(lián)惠”被摧毀。

　　廣東省廣州市公安局通報稱，5月8日，廣東省公安廳部署廣州警方開展收網(wǎng)行動，成功摧毀“云聯(lián)惠”特大網(wǎng)絡(luò)傳銷犯罪團(tuán)伙，黃某等多名主要犯罪嫌疑人在行動中落網(wǎng)。

　　經(jīng)查，以黃某為首的該團(tuán)伙成立廣東云聯(lián)惠網(wǎng)絡(luò)科技有限公司(以下簡稱“云聯(lián)惠”)，并依托該公司“云聯(lián)商城”，以“消費(fèi)全返”等為幌子，采取拉人頭、交納會費(fèi)、積分返利等方式引誘人員加入，騙取財物，嚴(yán)重擾亂經(jīng)濟(jì)社會秩序，涉嫌組織、領(lǐng)導(dǎo)傳銷活動犯罪。

　　今年4月底，廣東一名地方官員曾對澎湃新聞記者提及，相關(guān)部門已經(jīng)在布局，對云聯(lián)惠的處理很快就會有結(jié)果。

　　可見的是，對云聯(lián)惠的舉報從2014年其成立之初就不時出現(xiàn)，近年云聯(lián)惠被地方監(jiān)管部門查處的消息也不時曝出。

　　云聯(lián)惠官網(wǎng)之前披露的數(shù)據(jù)稱，到2018年5月8日，云聯(lián)惠的累計交易金額約為3300億元。今年1月，一名與云聯(lián)惠有合作的商家在朋友圈發(fā)的數(shù)據(jù)顯示，云聯(lián)惠稱其目前在8家銀行共有9000億存款。

廣州警方通報 微博@廣州公安 圖

廣州公安敦促云聯(lián)惠犯罪人員一周內(nèi)投案

從5月8日早上7時左右開始，云聯(lián)惠的官網(wǎng)、APP全部無法打開。

　　5月9日再打開云聯(lián)惠官網(wǎng)，其顯示的是廣州市公安局的一則通告，通告稱，廣東云聯(lián)惠網(wǎng)絡(luò)科技有限公司(其官方網(wǎng)站云聯(lián)商城www.yunlianhui.cn，簡稱：云聯(lián)惠)黃明等人涉嫌組織、領(lǐng)導(dǎo)傳銷犯罪已被廣州市公安局立案調(diào)查。通告主要內(nèi)容包括：

　　一，參與云聯(lián)惠犯罪活動的人員，在2018年5月15日之前，主動向公安機(jī)關(guān)投案的，根據(jù)寬嚴(yán)相濟(jì)的刑事原則，將依法予以從寬處理。

　　二，云聯(lián)惠的會員在本公告公布之日起，可在六十日內(nèi)，攜帶本人身份證明材料、會員注冊證明材料、合同、會員的交易流水賬戶和預(yù)存款憑證等書面材料，依法向公安機(jī)關(guān)反映情況。

　　即便如此，有網(wǎng)友曬出云聯(lián)惠內(nèi)部群的通知顯示，仍有云聯(lián)惠成員在試圖安撫合作伙伴，稱廣東公安的摧毀行動只是“調(diào)查”，還撇清自己不是傳銷，提醒合作伙伴萬一接受警方調(diào)查要自稱消費(fèi)者或商家等。

　　有媒體走訪發(fā)現(xiàn)，一些廣州以外地區(qū)的云聯(lián)惠網(wǎng)點(diǎn)，雖然已經(jīng)取下了顯眼的招牌，但依然有工作人員在辦公。當(dāng)記者以投資者身份打聽公司現(xiàn)狀時，工作人員強(qiáng)調(diào)的依然是公司不會有事。

更多的投資者開始報案登記。

　　5月9日，澎湃新聞聯(lián)系到湖南一位云聯(lián)惠投資者，他不久前不顧朋友勸說，剛投了200萬進(jìn)去，按照他的說法，“現(xiàn)在完全是懵的，腸子已經(jīng)悔青”，而且他已經(jīng)聯(lián)系不上在廣州的上線。

　　這名投資者已經(jīng)去當(dāng)?shù)嘏沙鏊鶊蟀傅怯洝?/p>

云聯(lián)惠核心人物黃明

誰的云聯(lián)惠

　　云聯(lián)惠的運(yùn)作平臺公司廣東云聯(lián)惠網(wǎng)絡(luò)科技有限公司，注冊時間已有4年。

　　企查查數(shù)據(jù)顯示，廣東云聯(lián)惠網(wǎng)絡(luò)科技有限公司注冊于2014年1月6日，位于廣州市海珠區(qū)宸悅路32號，注冊資本為100001萬元，其法定代表人是黃觀勇，經(jīng)營范圍包括網(wǎng)絡(luò)技術(shù)的研究、開發(fā);商品信息咨詢服務(wù);企業(yè)管理咨詢服務(wù);科技信息咨詢服務(wù);市場營銷策劃服務(wù)等。

　　廣東云聯(lián)惠網(wǎng)絡(luò)科技有限公司的三大股東為廣東云聯(lián)國驥投資管理有限公司、廣州泓蚨投資管理中心(有限合伙)和黃明，三者分別持股43.91%，37.27%和18.82%。

　　前兩大股東中，廣東云聯(lián)國驥投資管理有限公司也是黃明旗下公司，該公司的法定代表人是黃明。企查查數(shù)據(jù)顯示，黃明在廣東云聯(lián)國驥投資管理有限公司的持股比例為99.7950%，且該公司的注冊地也在廣州市海珠區(qū)宸悅路32號。

　　廣州泓蚨投資管理中心(有限合伙)的第一大股東則為黃坤，其持股80%，廣東云聯(lián)國驥投資管理有限公司持股19.00%，廣州云系股權(quán)投資有限公司持股1%。作為該投資基金管理人的廣州云系股權(quán)投資有限公司，法定代表人是黃友鑫，持股75%;另一股東為黃坤，持股25%。

企查查數(shù)據(jù)顯示，廣東云聯(lián)惠網(wǎng)絡(luò)科技有限公司涉及法律訴訟39條。

　　最近的一條相關(guān)信息是，湖南省漢壽縣人民法院作出的行政裁定書(2018)湘0722財保6號，漢壽縣食品藥品工商質(zhì)量監(jiān)督管理局在查處廣東云聯(lián)惠網(wǎng)絡(luò)科技有限公司涉嫌傳銷一案，為防止廣東云聯(lián)惠網(wǎng)絡(luò)科技有限公司轉(zhuǎn)移或隱匿違法資金，于2018年2月2日向法院提出申請，請求對廣東云聯(lián)惠網(wǎng)絡(luò)科技有限公司在上海浦東發(fā)展銀行廣州琶洲支行賬號的存款1000萬元予以凍結(jié)，該申請獲得法院支持。

　　關(guān)于這次裁定，廣東云聯(lián)惠網(wǎng)絡(luò)科技有限公司還曾發(fā)文回應(yīng)稱，這只是調(diào)查過程，并未認(rèn)定其為傳銷，該公司還提醒會員“不要以訛傳訛”。

關(guān)于云聯(lián)惠負(fù)責(zé)人黃明，外界所知的確切信息不多。

　　有網(wǎng)絡(luò)上的宣傳文章稱，黃明1963年出生于廣東省廉江市雅塘鎮(zhèn)，1983年廣東湛江師范學(xué)院中專畢業(yè)后，分配到當(dāng)?shù)亟虝�，期間取得律師執(zhí)照。1993年下海創(chuàng)業(yè)，曾在佛山順德做過金融設(shè)備(驗鈔機(jī))銷售業(yè)務(wù)，籌資開設(shè)點(diǎn)鈔機(jī)、驗鈔機(jī)廠，1995年后，創(chuàng)建以所羅門系列集群企業(yè)，并經(jīng)營至今。

對于上述信息，澎湃新聞記者未能證實。

　　可見的是，在云聯(lián)惠的股權(quán)版圖中，其涉及的股東或法定代表人普遍姓黃。

云聯(lián)惠股權(quán)架構(gòu)

高達(dá)十幾倍的收益率

　　按照廣州警方的通報，這次被摧毀的云聯(lián)惠團(tuán)伙，進(jìn)行的是網(wǎng)絡(luò)傳銷犯罪。那么，這種模式為何能蒙騙眾多投資者?

　　目前網(wǎng)上能找到的云聯(lián)惠網(wǎng)絡(luò)商學(xué)院教學(xué)視頻《返還原理》內(nèi)容顯示，云聯(lián)惠的運(yùn)作模式是，消費(fèi)1元等于100個白積分。假設(shè)某消費(fèi)者在該平臺消費(fèi)了100元，這100元將會以10000個白積分的形式存在，只有超過10000個白積分后才會轉(zhuǎn)換成紅積分，紅積分=現(xiàn)金價值。

　　根據(jù)規(guī)則，云聯(lián)惠每天返還的額度是在總額的基礎(chǔ)上減去已返還的金額，再乘以萬分之五左右。

　　也就是說，每天返還的金額會越來越少，返還的期限會變長。粗略計算，以10000元消費(fèi)為例，5年返60%，10年返84%，需要25年才能返99%，最后的1%無法返還。

　　通俗理解，假如將云聯(lián)惠的返利看作一個金融產(chǎn)品，5年的收益就是60%，10年就是84%。

　　而對商家來說，則需要向平臺繳納一定金額的傭金——每筆交易額的16%，不過之后平臺也會以每天0.05%左右的比例進(jìn)行返還。

　　在更多云聯(lián)惠合作伙伴的線下宣講中，給出的收益回報承諾更高。

　　澎湃新聞記者在另一起調(diào)查中，曾參加過一個公司的產(chǎn)品推介會，該公司推介的一個產(chǎn)品就是云聯(lián)惠的消費(fèi)卡，按照講師的說法，該產(chǎn)品的收益率甚至高達(dá)十幾倍。

　　以投資10萬為例，該種消費(fèi)卡每個月可以獲得云聯(lián)惠10萬元的消費(fèi)積分，1年可以獲得120萬元的消費(fèi)機(jī)會，到了年底這10萬元本金還能退還消費(fèi)者，照此算，該款產(chǎn)品的收益率可以達(dá)到一年13倍。

“云聯(lián)惠”合作方線下活動現(xiàn)場

涉嫌非法集資

　　問題是假定云聯(lián)惠是個金融產(chǎn)品，那么云聯(lián)惠的收益來自哪里呢?

　　根據(jù)視頻的說法，主要通過現(xiàn)金流、大數(shù)據(jù)、廣告費(fèi)、上市等方式賺錢。

　　但這些說法并不靠譜。

　　以上市為例，此前云聯(lián)惠對外宣布，其通過收購美國環(huán)球電商城在美國“上市”。根據(jù)云聯(lián)惠官網(wǎng)消息，廣東云聯(lián)惠網(wǎng)絡(luò)科技有限公司在廣州云系股權(quán)出資有限公司的教導(dǎo)與協(xié)助下，于2015年12月15日正式完結(jié)對美國環(huán)球電商城(上市代碼OTCBB：WMAL)的收買，并與2015年12月21日向美國證監(jiān)會正式提交股權(quán)改變布告。

　　OTCBB是美國股票交易市場OTC Markets的簡稱，OTC指場外交易市場，是指為達(dá)不到上市條件的企業(yè)提供股權(quán)交易的平臺，這和納斯達(dá)克上市的公司完全是兩個概念。

　　云聯(lián)惠此前被廣東省有關(guān)部門定性為涉嫌非法集資也是基于此事。有業(yè)內(nèi)人士告訴澎湃新聞，當(dāng)時云聯(lián)惠為了所謂上市對外融資，融過兩輪，從1個億融到10億，再從10億融到100億，中間手續(xù)很多有問題，后來有關(guān)部門查了后認(rèn)為，融資過程存在問題，有涉嫌非法集資的可能。

　　對此，日前中國人民銀行官網(wǎng)發(fā)布關(guān)于《防范“消費(fèi)返利(注冊領(lǐng)返利紅包)”風(fēng)險謹(jǐn)防利益受損》的公告就提到，一些第三方平臺打著“創(chuàng)業(yè)”“創(chuàng)新”的旗號，以“購物返利”“消費(fèi)等于賺錢”“你消費(fèi)我還錢”為噱頭，承諾高額返消費(fèi)款、加盟費(fèi)等，以此吸引消費(fèi)者、商家投入資金。

云聯(lián)惠合作方網(wǎng)絡(luò)宣傳內(nèi)容

為何會被定性為傳銷

云聯(lián)惠從最初的涉嫌非法集資如何到涉嫌傳銷的呢?

　　前述廣東某地方政府人士稱，如果以涉嫌非法集資罪名來查處云聯(lián)惠，是比較困難的。從法律法規(guī)的角度來說，在《處置非法集資條例》沒有出來前，政府相關(guān)部門是沒有處置權(quán)的，比如現(xiàn)在打非辦是掛在金融辦下面，這個部門現(xiàn)在工作更多是在宣傳上，沒有行政管理權(quán)。而公安部門也只有接到辦案后才能查處，像這種旁氏騙局在前期是沒人報案，沒人受到損失，等受到損失的時候已經(jīng)晚了。

　　“云聯(lián)惠本質(zhì)上就是拉人頭，是典型的傳銷案例，完全可以以傳銷罪名來查處。”上述政府人士稱。

　　據(jù)了解，云聯(lián)惠共有三級：免費(fèi)的普通會員、交99.9元的普通商家會員(金鉆)和交999元的創(chuàng)業(yè)商家會員(鉑鉆)。會員級別越高，享受的權(quán)限越高。比起免費(fèi)會員，金鉆會員和鉑鉆會員除了享受消費(fèi)積分返還，還有推薦權(quán)(發(fā)展下線)即每推薦一個人就能拿到一筆提成。

　　如果被推薦人是消費(fèi)者，推薦人可以獲得消費(fèi)金額的5%;如果被推薦人是商家，推薦人可獲得銷售金額的2.5%。

　　此前中國反傳銷第一人李旭曾在接受采訪時表示，“借舊還新讓云聯(lián)惠持續(xù)進(jìn)賬，但是細(xì)水管進(jìn)寬水管出，資金鏈早晚會斷裂。云聯(lián)惠用規(guī)則延緩崩盤的速度，從靜態(tài)來說是龐氏騙局;從動態(tài)來看，其通過招加盟商拉人頭發(fā)展下線，涉嫌傳銷。”