近日，海寧警方在打擊經濟犯罪“破案會戰”中，抓獲了該傳銷組織浙江區總負責人王某（女，47歲，浙江淳安人）。 昨天，該案詳情起底。

　　鎮上老人突然一窩蜂辦銀行卡

　　今年4月初，海寧警方接到匿名舉報：黃灣鎮出了怪事，可能有人向老年人非法集資。

　　黃灣鎮是海寧尖山新區的一個小鎮，這兩年發展不錯，有一定的經濟實力。在鎮上，最熱鬧的地方莫過于一家地處鬧市區的銀行。

　　4月初，銀行突然來開卡的客戶特別多，清一色是五六十歲以上的大伯大媽。他們只是簡單地辦一張普通的借記卡，但并不存錢。最多時，銀行工作人員一下子遇上十幾個辦卡的人。

　　鎮子不大，鄉里鄉親大都相識，銀行工作人員都知道鎮上的老年人喜歡用存折，有些人甚至連ATM機都不會用。

　　可每當問他們為什么要辦卡，老人們諱莫如深。多問幾句，有的說：“是某某要我來辦的，到時有返利，返利的錢就打在這卡里。”

　　持續了一段時間后，有老人無意中提到了“明明商”三字。銀行工作人員十分警覺，馬上向警方報案。

　　民警偵查后發現，當地村民在鎮上的銀行開戶以后，馬上會把4010元錢交給一個姓王的男子。這名男子隨后會給對方一張寫著“中國全民借助銀行”的銀行卡。

　　事實上，這家“銀行”根本不存在，但王某四處對上了年紀的人宣稱：“這家銀行馬上要成立了，到時候可以存錢的。”

　　宣稱花4010元入會“返利”280多萬

　　經調查，“中國明明商”全稱“中國特色品質營銷全民互助明明商”，總部在北京。

　　在“明明商”內部，每個省份都設有一個“領航人”，也就是組織頭目。據警方掌握的情況，目前，這個傳銷組織已在全國各大中城市設立了33個（處）分支機構（組織內部稱“薪地”），負責管理、發展當地的傳銷組織。

　　在摸清該組織構架同時，警方“抽絲剝繭”，又摸清了他們忽悠老人的辦法。

　　和其他傳銷組織一樣，“明明商”打著借款高額返利的幌子。

　　他們宣稱，一個“生根發芽”(即發展兩個下線，一個叫“根”，一個叫“芽”)的會員在繳納4010元入會費后，下個月就能拿到錢（打進銀行卡內）。

　　這筆錢每月一次，返利期為兩年。第一個月返200元，第二個月500元，第三個月1000元，第四個月5000元、第五個月8000元、第六個月14000元、第七個月28000元、第八個月38000元、第九個月48000元、第十個月68000元、第十一個月96000元、第十二個月128000元。

　　第二年甚至上升為每月128000元，同時謊稱兩年累計返利319萬，扣除稅金實際拿到手有280多萬元。

　　這樣誘人的條件，十分迷惑一些中老年人。

　　“表面上來看，比如張某1月份交錢入會，只要發展兩名會員他就能躺著數錢。但他拿到的錢需要他發展的會員繼續不斷地拉人加入，呈金字塔形發展。按這樣算來，當張某拿到38000元的返利時，下線就需要1000多人來支撐。”

　　在這里，一旦有人無法完成，整個系統就會土崩瓦解。

　　“領航人”被抓：“你們不抓我，我也撐不了多久”

　　5月底6月初，海寧警方在掌握大量證據后，對浙江、嘉興、海寧三級“中國明明商”傳銷組織的有關嫌疑人展開抓捕行動。

　　該組織“領航人”王某隨之被抓獲。警方當場查獲大量傳銷組織的宣傳資料、賬簿、銀行卡、胸徽。

　　經初步統計，該傳銷組織在浙江發展一年，已有會員3000余人，涉案總金額達1200余萬元。

　　王某，1967年出生于淳安。初中畢業后，她就在老家開始打零工，干過3年養殖，可一直沒賺到什么錢。1997年，王某和丈夫一起來到杭州，到處找工作，期間，她的兒子出生。

　　王某交代，她是2010年底接觸到“明明商”，當時覺得來錢快。在投入第一筆資金后，她才發現想要維持收入，就得不斷拉人入會。

　　因為平時口才出眾，王某的業績不錯，很快得到前任“領航人”的賞識。去年10月開始，王某接替前任開始掌舵。在她的手下，發展了杭州、麗水、嘉興、衢州、義烏、余杭、海寧等分組織。王某說，從去年10月至今，她總共已拿到13萬余元。

　　但在被抓前，這個傳銷組織其實已到崩潰邊緣，經濟已出現嚴重問題。

　　“主要是人員沒有那么多，我還要給下線發錢，收入直線下降，都是‘拆東墻補西墻’，弄得是焦頭爛額。”

　　截至目前，海寧警方已查明，主犯王某控制20余個網上銀行賬戶專門用于發放月金（即加入明明商后的返利），涉及轉賬交易竟達7000多筆，涉及銀行卡3000張左右，涉案金額超過1200萬。

　　目前，王某等5人已被警方刑拘。（東方早報）

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