已被警方查封的跨亞歐公司總部。(南方周末記者 王偉凱/圖)

　　打著虛擬貨幣的旗號，以高額返利為誘餌，公司化運作為包裝，“亞歐幣”不僅騙過了眾多投資人，還成為多個地方政府的座上賓。

　　這一特大網絡傳銷案被警方破獲時，已在10個月內吸金40億，發展會員近5萬人，賬上資金缺口達30億元。

　　2017年11月21日，據海口警方透露，“亞歐幣”一案中24名犯罪嫌疑人已于一周前移送海口市檢察院審查起訴，起訴罪名為組織領導傳銷罪和掩飾隱瞞犯罪所得罪。

　　10個月吸金40億，發展會員近5萬人，就連組織者都不得不告誡團隊，讓團隊擴張得“慢一點”。

　　此前一年多時間，“亞歐幣”的火爆程度不亞于任何一個資金盤。它號稱擁有中國第一張數字貨幣發行牌照，在北京釣魚臺國賓館召開發布會，邀請金融、文化、信息等部門的官員出席，與多地地方政府簽署戰略協議。

　　但這只是一場打著虛擬貨幣的旗號進行詐騙的傳銷，它以“三級代理、三級分銷”層級作為運營模式，以高額返利為誘餌吸引投資者入局。被警方查獲時，公司賬目上的資金缺口達30億元，資金鏈處于斷裂的邊緣。

　　早在2017年7月，海口市公安局就破獲了這起特大網絡傳銷案，海南跨亞歐網絡競技有限公司(以下簡稱“跨亞歐公司”)的一號人物劉瑯(原名劉勇)、二號人物夏建榮等26名主要嫌疑人已被控制，警方對全國范圍內53個涉案賬戶進行凍結，涉案金額高達40.6億元。

　　9月，央視焦點訪談節目以《亞歐幣：造富神話的破滅》為題對此案進行了報道。

　　南方周末記者在海口市某看守所采訪了跨亞歐公司的幾位組織者和參與者。多位投資者也向南方周末記者講述了被騙的經歷，至今仍有不少投資者認為，跨亞歐是一家“偉大而有前途”的企業。

　　此時，全國范圍內，一場關于代幣發行的整肅風暴已在進行中。9月4日，央行、網信辦、工信部、工商總局、銀監會、證監會、保監會七部委聯合發布公告要求，即日起各類代幣發行融資活動應當立即停止。已完成代幣發行融資的組織和個人應當做出清退等安排，合理保護投資者權益，妥善處置風險。

　　釣魚臺國賓館的發布會

　　兩家公司選擇注冊在海南，是因為“覺得海南是個特區，更加寬松一些”。

　　在談論亞歐幣之前，九州幣無法繞開。九州幣是亞歐幣的前身，不少投資者是在九州幣崩盤之后，被亞歐幣接盤的。發行九州幣的海南日升成網絡經濟有限公司的實際控制人，就是劉瑯。

　　2016年4月26日，九州幣在北京釣魚臺國賓館進行首發儀式，同時還舉行了中華虛擬數字貨幣和互聯網彩票發展研究中心的成立儀式。根據九州幣的宣傳資料，包括金融、文化、互聯網管理等部門的領導都出席了發布會，不少媒體也做了宣傳報道。

　　1991年出生的居海是玩資金盤的老手，他向南方周末記者稱，過去幾年，他在另外兩個資金盤3M和維卡幣里賺了40萬，這兩個盤被公安部門定性為“傳銷”之后，他就想找一個正規的項目給自己洗白。九州幣的橫空出世，讓他看到了希望。

　　“以前做3M和維卡幣，我心里很清楚，就是騙局。但亞歐幣，我真覺得是一個正規的高科技項目。”居海參加了上述首發儀式，他記得當時出席的領導嘉賓名單，主持人念了幾分鐘才念完。

　　公開視頻、圖片資料顯示，這場首發儀式的主辦方是“中華民族文化工委”和“中華民族經濟文化發展協會”，這兩個以“中華民族”開頭的社團，讓不少參會者以為九州幣來頭不小。

　　2017年7月22日，在海口某看守所里，劉瑯告訴南方周末記者，九州幣發布會的嘉賓是由上述兩家社團邀請來的。

　　2017年5月17日，上述兩個社團在其官網上聯合發布聲明，稱網上傳言“亞歐幣”“夏建榮”“海南跨亞歐公司”與他們無關，這些失實言論嚴重損害了他們的聲譽和正常工作。聲明稱，他們并未與上述主體簽署任何協議，也未出具任何批準文件。但整個聲明中，只字未提“九州幣”。

　　這兩家社團的內部人士拒絕了南方周末記者的采訪，稱一切以公安部門公布的信息為準，但該人士也表示，上述發布會確實存在。

　　在民政部2016年5月份公布的第七批“離岸社團”“山寨社團”中，這兩家社團位列其中。“離岸社團”“山寨社團”是指民政部根據舉報線索和核查情況，所曝光的未在民政部依法登記的社團組織。

　　九州幣發行時，夏建榮只是發行九州幣的海南日升成公司的一個中層。隨后，夏建榮來到海口注冊了跨亞歐公司。工商資料顯示，這家公司的經營范圍為網絡游戲虛擬貨幣發行、銷售及交易服務，多項網絡競技游戲的研發、策劃，網絡體育文化產品研發、發行及銷售等。

　　2017年7月22日，在海口某看守所里，年近60歲的夏建榮告訴南方周末記者，“我是聽了九州幣的發布會，覺得這是一個很有前途的生意，才想著要做這個項目”。而上述經營范圍則是從九州幣的發行主體——海南日升成公司的營業執照里照抄過來的。

　　夏建榮透露，海南日升成和跨亞歐公司這兩家公司選擇注冊在海南，是因為“覺得海南是個特區，更加寬松一些”。兩家公司經營范圍中所稱的“網絡游戲虛擬貨幣”，按文化部的定義，是指由網絡游戲經營企業發行，游戲用戶使用法定貨幣購買，用于游戲中的虛擬兌換工具，比如QQ幣、直播打賞用的虛擬貨幣等。

　　而九州幣和亞歐幣的操盤手們，則把這一概念偷換成近年來熱門的投資品——以比特幣為代表的數字貨幣。

　　操盤手是誰?

　　夏建榮和劉瑯被公安機關控制之后，都極力地撇清自己。

　　公安機關已認定夏建榮和劉瑯是亞歐幣特大網絡傳銷案的主要犯罪嫌疑人，但兩人在被公安機關控制之后，都極力地撇清自己。

　　2016年4月27日注冊成立之后，跨亞歐公司一度只是一個空殼公司，注冊地和辦公場所是一間不足40平米的小房子。夏建榮是這家公司的法定代表人、董事長，他告訴南方周末記者，他注冊這家公司只花了1500元的中介費。

　　工商資料顯示，2016年5月16日，跨亞歐公司的注冊資本由2000萬變更為10億元，股東由夏建榮占股99%，變更為夏建榮占39%，楊道計占51%，羅志波占10%。其中楊道計為劉瑯的司機，羅志波是九州幣操盤手之一。

　　楊道計和劉瑯均對南方周末記者否認，楊道計是在為劉代持跨亞歐的股份。楊道計告訴南方周末記者，當時夏建榮找到他，讓他先代持一部分股份，以后會將他代持的這部分股份送給別人。楊道計從夏建榮那里拿到的好處是，每個月領2萬塊錢的工資，但需要向其匯報劉瑯的蹤跡，以便夏更容易靠近劉。

　　根據公安機關的偵查，人高馬大的楊道計幾年前曾因為刑事案件，被北京警方抓捕過，2014年才被釋放出來，此次屬于“二進宮”。

　　夏建榮則告訴南方周末記者，是劉瑯托人將他約到海口市的一家希爾頓酒店里，告訴他希望借用跨亞歐公司來為九州幣接盤。他沒有過多猶豫就答應了，“作為一個小頭目，能得到劉瑯的賞識，讓我很興奮”。他也向劉瑯提出了幾個條件，比如補償九州幣會員的損失;為海南跨亞歐公司申請虛擬數字貨幣的發行牌照等。

　　多位亞歐幣的組織者和參與者向南方周末記者表示，九州幣僅發行了一個多月，就出現了提現困難的情況，高管間也出現了內訌，幾位組織者想要卷款跑路。劉瑯對另外幾位組織者產生了厭惡，希望尋找新的代言人。

　　劉思彤是跨亞歐公司的財務部總經理，她告訴南方周末記者，九州幣不能提現之后，很多投資者都去圍堵自己的上線，要求返還投資款，不少上線跑路了。只有初中文化的夏建榮卻積極面對自己的會員，并且做出承諾要給大家一個說法。“劉瑯可能是看重夏建榮是一個實在靠譜的人，就選擇了他。”

　　對此，劉瑯則有完全不同的說法。他告訴南方周末記者，當時他并不認識夏建榮，是海南跨亞歐公司想與他進行合作，他才開始與夏有所接觸。

　　劉瑯的另一身份是中國瑞寶力源集團的董事長，他自稱瑞寶力源是一家國有企業，還曾在中國力源控股有限公司內租用了七間辦公室，以力源控股有限公司董事長的名義對外接洽。

　　但南方周末記者查詢工商資料發現，成立于2016年7月29日的瑞寶力源公司并無國資背景。中國力源控股有限公司也是一家成立于2000年的民營企業，該公司稱，其與瑞寶力源沒有任何關系。

　　看守所里的劉瑯。(南方周末記者 王偉凱/圖)

　　“公司化”運作

　　高額返利、沒有產品、靠拉人頭吸收資金的模式，正符合傳銷的特征。

　　讓居海等投資者相信亞歐幣是正規項目的一個非常重要的原因，是海南跨亞歐的公司化運作看上去很正規。

　　2016年6月，跨亞歐把公司總部搬到了海口市海墾金融中心17樓，租了一層樓辦公，來賓一出電梯口就能看到“海南跨亞歐網絡競技有限公司”的招牌，門口還有禮賓小姐接待。在投資之前，居海曾來此考察，富麗堂皇的辦公場所讓他印象深刻。此外，高達10億元的注冊資本金，也極具迷惑性。“很多會員會覺得公司至少有10個億的資產。”居海說。

　　但事實上，注冊資本金并不等于實繳資金。“現在除了27個特別行業外，企業實行的是注冊資本認繳制，認繳10個億和認繳1萬元，在窗口受理上提交的申請材料都是一樣的。”海口市工商局企業注冊局局長吳新霞告訴南方周末記者。

　　南方周末記者獲得的一份海南跨亞歐的公司架構圖顯示，這家公司擁有財務部、行政部、人事部、市場部、企劃部、技術部和培訓部7個部門。其市場部在江蘇、廣西、安徽、云南、四川等地設有一級代理;技術部下屬兩家公司在2016年下半年成立，負責內盤和外盤的技術維護。

　　亞歐幣的傳銷分為內盤和外盤兩個盤，其中內盤的操作模式是，投資者通過代理商(上線)推薦，購買至少價值1萬元的“亞歐幣”成為內盤會員，購買成功后，這些亞歐幣會被凍結，之后每天解凍0.4%，250天后解凍完畢，解凍后的亞歐幣可以到外盤進行提現和交易。例如，會員投資1萬元，250天解凍完畢后，連本帶息可達到2.25萬元，凈利潤1.25萬元。

　　亞歐幣的初始發行價為0.5元/幣，每十天固定漲價一次，每次漲幅價格在0.05—0.1元不等。今年5月12日警方將其搗毀時，亞歐幣的價格已經漲到了2.7元，這也意味著如果一個投資者在初期5毛錢時投入1萬元，到5月12日，連本帶利可獲得5萬多元。

　　在分級管理上，跨亞歐公司分為省級、縣區級和服務中心三級運營機構，依次需要給跨亞歐公司繳納1000萬、100萬和10萬元的保證金，并要完成9000萬、2000萬、500萬元不等的“銷售業績”。雖然繳納的保證金巨大，但都能得到不菲的提成，比如省級運營中心的提成是30%，個人發展會員也會有10%以上的提成。

　　海口市公安局經偵支隊副隊長任建向南方周末記者表示，這種高額返利、沒有產品、靠拉人頭吸收資金的模式，正符合傳銷的特征。

　　是天津財經大學經濟學碩士，擁有注冊會計師資格證，此前也擔任過會計師和總裁助理。雖然是財務部總經理，但她的工作僅是管理公司的會議、招待、餐旅等報銷費用，還會做一些工資報表等，夏建榮每個月發給她1.2萬元工資。

　　警方透露，劉思彤自己也購買了十幾萬元的亞歐幣，她的下線的投資金額高達數億元，目前她也被關押在看守所。

　　劉思彤對南方周末記者坦言，實際上跨亞歐公司并無完善的管理機制，其高管們可以隨意將五星級酒店、豪華餐廳的收據拿過來報銷，一些“人品較差”的地方代理商聲稱自己會員的亞歐幣被盜，要求公司予以補償，否則就來總部賴著不走。劉思彤記錄的賬目顯示，有一位代理商多次用這種方法從財務部領走了共兩百多萬元。但他們查證后發現，是代理商自己將會員賬戶中的亞歐幣轉走了，“也拿他沒辦法”。

　　與政府合作PPP項目

　　夏建榮也一直想尋找一個能落地的具有造血功能的項目，他們瞄準的合作方，是求資若渴的地方政府。

　　海口市公安局經偵支隊副隊長任建告訴南方周末記者，5月12日查封時，跨亞歐公司還有12億個亞歐幣等待著提現，幣價是2.7元，這意味著如果全部提現，至少需要32億元。而當時公司的賬目上，只剩下3億元。

　　在那之前的一個星期，亞歐幣還曾經歷過一次提現危機。當時的一波集中提現，使其賬上出現了3000萬的窟窿，差一點崩盤。幸運的是，當時恰好有幾個代理中心發展了一批會員，公司得以用這些會員的錢，填補了窟窿。

　　2017年4月份，海口市工商局還以虛假宣傳為由，對跨亞歐進行了一次行政處罰，罰款80萬。但收到罰款通知單之后，夏建榮心里的石頭反倒落了下來，“以罰代管，罰了錢就沒事了。”

　　夏建榮早就意識到九州幣模式遲早會資金鏈斷裂，在做亞歐幣時，便刻意降低了返現額度。比如，九州幣每天漲一次，亞歐幣則每十天漲一次。夏建榮稱，他也一直想尋找一個能落地的具有造血功能的項目，并且依靠這個項目繼續吸引投資者。他們瞄準的合作方，是“求資若渴”的地方政府。

　　“那個時候，我幾乎每天都在飛來飛去，在一個城市從來不超過三天，就是去找項目，落地。”夏建榮說，“我們有錢，有人，很多地方愿意我們去。”

　　被查獲前不到一個月，跨亞歐公司還與安徽省某縣簽署了“共建虛擬數字貨幣”的協議。公開資料顯示，2017年4月21日，該縣委縣政府與海南跨亞歐公司簽署“東方農耕文化數字生態旅游特色小鎮項目”的聯合開發協議。這個小鎮占地面積四萬畝，資金投入300億，一期工程投入70億人民幣，5年內完成。項目的總指揮孫無極(又名孫習重)，是海南跨亞歐公司的顧問，目前已被海口市公安局網上追逃。

　　跨亞歐并沒有300億可以用來投資，夏建榮等人的預想是，先把這個項目承接下來，再轉包出去。“我們會員遍布全國，各個行業都有，找到能建設這樣小鎮的人不是問題，我們這是個PPP(政府與社會資本合作)項目。”夏建榮說，當他坐在瀚海國際大酒店會議室里看著下屬簽約的那一刻，他甚至覺得自己將會成為一名成功的企業家。

　　來自全國各地一百多名亞歐幣的投資者齊聚瀚海國際大酒店，參與了上述簽約儀式。多位投資者向南方周末記者回憶，這次簽約將亞歐幣推向了一個高潮。消息傳出之后，購買亞歐幣的投資者熱情高漲，用夏建榮的話說，自此之后，他們“不得不去壓著投資者的熱情”。

　　首席推銷員

　　在跨亞歐公司吸收的四十多億元會費中，已通過公對公的模式，為瑞寶力源集團轉賬1.6億元。

　　據夏建榮稱，跨亞歐公司與政府部門接觸，主要依靠的是劉瑯的人脈關系。公安機關也將劉瑯列為本次特大傳銷案的頭號犯罪嫌疑人，在眾多公開的視頻、圖片信息中，都能看到劉瑯賣力地推銷“數字貨幣”，他被投資者稱為“亞歐幣的首席推銷員”。

　　據海口市警方介紹，劉瑯本名為劉勇，1968年出生，山東淄博人，曾以“劉瑯”為筆名發表文章、出版書籍，對外一直自稱劉瑯，無國家公職人員身份。劉勇以“劉瑯”為筆名出版的書籍有《大學的精神》《才女書》等。劉瑯的其他幾個身份為中國專業人才庫管理中心主任、亞太地區聯盟秘書長、國家創新工程研究院院長、中國瑞寶力源集團董事長等。在網絡上搜索“劉瑯主任”，可以檢索不少劉瑯以上述身份出席各種國內、國際會議的新聞。

　　但據南方周末記者調查，中國專業人才庫管理中心和亞太地區聯盟在2016年7月份被民政部列入第九批“離岸社團”“山寨社團”的名單;國家創新工程研究院則查不到出處;劉瑯自稱有國資背景的瑞寶力源集團，也只是一家成立于2016年7月29日的民營企業。

　　在九州幣和亞歐幣項目中，劉瑯多次以瑞寶力源集團董事長的身份與地方政府簽署合作協議。2016年9月2日，在劉瑯的老家山東淄博，瑞寶力源集團與該市博山區簽署戰略合作協議。協議稱，瑞寶力源將對博山區的九個項目進行投資。2017年1月份，瑞寶力源集團與合肥市包河區簽署合作協議，擬建設總投資超10億元的瑞寶金融科技產業園。2017年3月，瑞寶力源還聯合其他企業擬投資1400億人民幣，在三亞建設國際競技產業園和國際醫養健康產業園區等，三亞市主要領導還會見了劉瑯等人。

　　接近三亞市政府的人士告訴南方周末記者，地方政府對于前來投資的企業都是表示歡迎的，一般對于投資額較大的企業，政府主要領導會參加會見。但對于這種欺騙性極高的企業，有時確實難以識別，而這種常規的會見被企業拿來宣傳利用，更是始料不及的。

　　根據公開報道，在多次與地方政府簽約的現場，也都有海南跨亞歐公司或夏建榮的身影。夏建榮稱，他曾跟著劉瑯與三亞市政府進行了三次會談。多位投資者在接受南方周末記者采訪時表示，正是與政府部門簽署的這些協議，讓他們覺得亞歐幣是一個有政府背景的正規項目。

　　但在接受南方周末記者采訪時，劉瑯辯稱，瑞寶力源集團公司與海南跨亞歐公司并無管理關系，后者與他也僅是合作關系，合作內容主要在青少年食品安全領域。

　　不過，海口警方已查明，在跨亞歐公司吸收的四十多億元會費中，已通過公對公的模式，為瑞寶力源集團轉賬1.6億元，其中5000萬被用于在北京購買了一套別墅。而劉瑯對南方周末記者辯稱，1.6億元中的1.1億，將用于瑞寶力源和跨亞歐聯合收購東莞的一家企業;5000萬購買的別墅也是公司行為，并非屬于他個人。他已聘請三位律師為他做無罪辯護。(本文來自：南方周末)

　　(應受訪者要求，居海為化名。)