近兩年來(lái)，以比特幣為代表的虛擬貨幣火爆網(wǎng)絡(luò)，不少投資者懷著“一夜暴富”的美夢(mèng)參與其中，通過(guò)境外虛擬貨幣交易所瘋狂“炒幣”，卻忽略了隱藏在這背后的巨大風(fēng)險(xiǎn)。

9月，央行等10部委聯(lián)合發(fā)布了《關(guān)于進(jìn)一步防范和處置虛擬貨幣交易炒作風(fēng)險(xiǎn)的通知》，指出境外虛擬貨幣交易所通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)向我國(guó)境內(nèi)居民提供服務(wù)同樣屬于非法金融活動(dòng)。同日，國(guó)家發(fā)改委等部門亦發(fā)布《關(guān)于整治虛擬貨幣“挖礦”活動(dòng)的通知》，明確嚴(yán)禁投資建設(shè)增量項(xiàng)目，禁止以任何名義發(fā)展虛擬貨幣“挖礦”項(xiàng)目。國(guó)家發(fā)改委相關(guān)負(fù)責(zé)人指出，比特幣炒作交易擾亂了我國(guó)正常金融秩序，催生違法犯罪活動(dòng)，虛擬貨幣成為洗錢、逃稅和跨境資金轉(zhuǎn)移的通道。

2020年11月，四川省涼山彝族自治州西昌市某公司被詐騙團(tuán)伙詐騙590萬(wàn)元。在案件偵破過(guò)程中，警方發(fā)現(xiàn)大量資金被犯罪嫌疑人在短時(shí)間內(nèi)快速轉(zhuǎn)移和“洗白”，于是迅速批量?jī)鼋Y(jié)了數(shù)百個(gè)涉案賬戶。不過(guò)，此時(shí)有一批賬戶提出解凍申訴，稱只是在進(jìn)行虛擬貨幣交易。

專案民警在偵察過(guò)程中發(fā)現(xiàn)，該犯罪團(tuán)伙在詐騙后將相當(dāng)一部分贓款用于購(gòu)買比特幣等虛擬貨幣，轉(zhuǎn)移電信網(wǎng)絡(luò)詐騙贓款。在前期大量偵查掌握相關(guān)證據(jù)后，警方在多地開展抓捕行動(dòng)。案件偵辦過(guò)程中，警方共抓獲嫌疑人29人，其中涉虛擬貨幣交易洗錢的20人，涉案金額超過(guò)600萬(wàn)元。

根據(jù)相關(guān)法律規(guī)定，國(guó)家禁止代幣發(fā)行融資以及虛擬貨幣衍生品交易等相關(guān)交易活動(dòng)，不能開展虛擬貨幣與人民幣及外幣的兌換業(yè)務(wù)，個(gè)人銀行賬戶也不得用于虛擬貨幣賬戶充值、提現(xiàn)、購(gòu)買和銷售相關(guān)交易充值碼及劃轉(zhuǎn)相關(guān)交易資金等活動(dòng)。利用虛擬貨幣的交易實(shí)施洗錢行為更是重點(diǎn)整治的黑產(chǎn)。

中國(guó)人民銀行反洗錢局局長(zhǎng)巢克儉介紹，以比特幣為代表的虛擬貨幣具有匿名、無(wú)國(guó)界、點(diǎn)對(duì)點(diǎn)等特點(diǎn)，不法分子將非法所得兌換為虛擬貨幣，利用匿名性掩蓋犯罪資金的真實(shí)來(lái)源，在全球各地快速轉(zhuǎn)移，給監(jiān)管和執(zhí)法部門追蹤帶來(lái)一定難度。

據(jù)相關(guān)數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)，僅在2021年上半年，以虛擬貨幣形式從國(guó)內(nèi)交易所（用戶主要分布于中國(guó)內(nèi)地和香港的四家交易所）流出至國(guó)外交易所未受監(jiān)管出境的資金規(guī)模達(dá)到283億美元，是2020年全年流出的資金總量1.6倍。

值得注意的是，利用“虛擬貨幣”洗錢的形式多種多樣，更有不法分子以“虛擬貨幣”的高收益性為幌子，誆騙不明真相的客戶買入他們所兜售的產(chǎn)品。一方面，投資者可能會(huì)蒙受巨額損失；另一方面，更在無(wú)意間成為洗錢等違法行為中的一環(huán)。

馬上消費(fèi)金融提醒稱，虛擬貨幣投資和交易不受法律保護(hù)。日常生活中一定要保管好身份證、銀行卡、手機(jī)號(hào)等相關(guān)個(gè)人信息，不要輕易出借、出售給他人；保管好自己銀行卡賬戶、收款碼等相關(guān)信息，避免被犯罪分子利用；增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，不參與虛擬貨幣交易炒作活動(dòng)。